Aptitud financiera: Cómo prepararse para la época de impuestos

*Esta publicación tiene como único fin informarle. Consulte con un profesional fiscal para obtener la información más actualizada o asesoramiento personalizado.

Recopilar todo lo necesario para preparar sus impuestos federales sobre la renta suele ser un desafío mayor que hacerlo en sí. Aunque el proceso de encontrar formularios y documentos puede resultar abrumador, en realidad solo requiere saber qué necesita y un enfoque organizado para buscar y recopilar información.

Obtenga el formulario de impuestos correcto
Asegúrese de obtener el formulario de impuestos adecuado para su situación particular. Muchas personas usarán el mismo que usaron el año anterior, pero si sus circunstancias han cambiado, podría necesitar un formulario diferente. Las opciones para la mayoría de las personas empleadas son el 1040EZ, el 1040A y el 1040. Para saber cuál es el adecuado para usted, visite el sitio web del IRS en www.irs.gov.

Recopilar información de identificación personal
Por supuesto, necesitará saber su propio Número de Seguro Social, pero es posible que también necesite saber algunos otros, como los de su cónyuge, hijos, cuidador/a infantil y cualquier persona a quien pague pensión alimenticia.

Recopilar información sobre ingresos 
Su siguiente tarea es recopilar toda la información sobre sus ingresos. Dependiendo de dónde haya obtenido sus ingresos, necesitará documentos para:

• Salarios y sueldos
• Intereses recibidos
• Dividendos
• Ingresos comerciales
• Ganancias y pérdidas de capital
• Pensiones y anualidades
• Planes de jubilación
• Ingresos y gastos de alquiler
• Ingresos de la agricultura y la pesca
• Ganancias para el clero
• Compensación por desempleo
• Ingresos y pérdidas por juegos de azar
• Ingresos por trueque
• Becas, subvenciones y otras ayudas
• Seguridad Social y beneficios equivalentes de jubilación ferroviaria
• Actividades pasivas: pérdidas y créditos
• Opciones sobre acciones
• Comerciantes de valores
• Recepción de acciones en una desmutualización
• Deuda cancelada
• Formulario 1099-A (Adquisición o Abandono de Propiedad Garantizada) y Formulario 1099-C (Cancelación de Deuda)

Recopilar información sobre deducciones y ajustes 
Si planea detallar sus deducciones o ajustar sus ingresos brutos, asegúrese de justificarlo todo. Dependiendo de lo que pueda deducir o ajustar, necesitará llevar registros de gastos como:

• Intereses hipotecarios
• Impuestos sobre bienes inmuebles
• Alquilar
• Contribuciones a una IRA u otro plan de jubilación
• Gastos diversos relacionados con inversiones (como tarifas de caja de seguridad si se utiliza para almacenar documentos de inversión y depreciación de computadoras si se utilizan para rastrear activos)
• Sanciones por retiro anticipado de inversión
• Facturas médicas/dentales
• Costos de mudanza
• Donaciones caritativas y gastos de voluntariado
• Préstamos y arrendamientos de automóviles para vehículos utilizados para fines comerciales
• Intereses de préstamos estudiantiles
• Pensión alimenticia
• Gastos laborales no reembolsados (viajes, uniformes, cuotas sindicales, educación)
• Gastos de búsqueda de empleo
• Gastos de cuidado infantil
• Gastos de adopción
• Gastos de preparación de la declaración de impuestos

Si tienes que buscar cada artículo necesario, comprométete a llevar un buen registro de ahora en adelante. Esto hará que esta época del año que viene sea mucho menos exigente.